В 2015 году к этой почетной компании присоединился юань, но на особых условиях – по фиксированному курсу. При долгосрочных контрактах нестабильность курса расчетной валюты может привести к существенным финансовым потерям для одной из сторон, и вот в таких случаях на помощь и приходит валютная корзина, т.к. Благодаря ей искусственно создается некоторая денежная единица, динамика стоимости которой зависит от цены всех активов в составе корзины. При помощи валютной корзины трейдеры Форекс получают более конкретное представление о денежной единице, которой желают торговать.
Как используется валютная корзина?
Используют также узконаправленные варианты, например, торговля корзиной валют ведущих нефтедобывающих стран. Для этого необходимо тщательно отслеживать стоимость нефти и просчитывать перспективы «черного золота». Так, в настоящее время неопределенность по продлению соглашения ОПЕК+ и торговому спору между США и Китаем создает для нефти определенные риски. При расчёте стоимости ЭКЮ учитывался курс всех двенадцати валют стран, входящих в Европейское экономическое сообщество в тот период.
Валютная корзина: принцип формирования и практическое использование
Их основные стратегии реализуются на фондовых рынках, но они могут нести существенные убытки при инвестировании в зарубежные активы из-за колебаний обменного курса. Потенциальные риски помогает снизить валютная корзина, потому что в стоимости расчетов используется обобщенный коэффициент. Инвестфонды, коммерческие банки и транснациональные компании используют мультивалютную корзину, чтобы уменьшить валютные риски. В одной корзине могут быть разные валютные пары, к примеру, доллар-евро и доллар-швейцарский франк. Валютная корзина используется в создании международной искусственной валютной единицы, валютного индексирования и валюты кредита в международных отношениях и в определении денежных национальных единиц. Благодаря этому понятию более правдиво определяется влияние экономических движений на покупательскую способность денежных средств.
Бывает бивалютная корзина, в которую входят только две валюты, и мультивалютная, включающая в себя несколько валют. Первый вариант часто используют центробанки для корректировки курса национальной валюты к основным валютная корзина мировым – доллару США и евро. Не является исключением и Банк России, применяющий бивалютную корзину для корректировки курса рубля еще с 2005 года. Затем ЦБ РФ последовательно наращивал долю евро в корзине за счет уменьшения веса доллара.
Например, МВФ добавляет в свою корзину доллар США, евро, иену, фунт и юань и на основании их соотношения вычисляет особую расчетную единицу – валютную корзину СДР (SDR – Special Drowing Rights). Российский рубль был привязан к американскому доллару и евро, процентное соотношение которых составило 90% доллар США и 10 % интегрированной европейской валюты. В валютную корзину подбираются валюты, имеющие стабильный курс и большой вес в мировой торговле. Ее структура корректируется с учетом изменений в валютно-финансовой сфере и ситуации на внешних рынках. Структура портфеля может меняться, если курс какой-то из валют становится нестабильным. При определении валютной корзины в качестве баланса используется информация о части страны в совместном общем национальном продукте, внешне торговом обращении определённой группе стран.
Какое значение имеет валютная корзина на Форексе
Необходимость использовать валютную корзину связана с нестабильностью курсов отдельных валют. Это позволяет более обоснованно учитывать влияние изменений общеэкономических условий обмена, покупательную способность валют1. Самый популярный вариант мультивалютной корзины россиянина – это доллары, евро и рубли в определенном соотношении, зависящем от планов на будущее и рыночной конъюнктуры.
- Наибольший удельный вес приобретает денежная единица, которую чаще всего используют в международных торговых сделках.
- Начинающему торговцу следует разобраться в принципах её формирования и учитывать состав при построении рабочих стратегий.
- Есть и региональные корзины – например, валют стран Персидского залива.
- Если он выходит за пределы, регулятор принимает меры для стабилизации курса.
- Наиболее выгодными считаются бразильский реал, российский рубль, индийская рупия и южноафриканский рэнд.
Это дает возможность быстро менять соотношение валют на вкладе, но в случае отсутствия прибыли от спекуляций такой вариант уступает трем отдельным депозитам по доходности. Для точного определения курсов в корзине сопоставляются цены на потребительские товары в различных странах, учитывается ВВП страны, а также популярность конкретной денежной единицы в международных расчетах. Правильно составленная валютная корзина дает возможность снизить уровень влияния на торговлю валютных рисков, поскольку в расчетах используется обобщенный коэффициент. Включает валюты стран, имеющих значительный вес в общем национальном продукте данной страны или внешнем торговом обращении определенной группы государств.
Она применялась государствами Европы в безналичных расчетах и для регулирования курсов нацвалют до создания евро. Последняя не является в полной мере аналогом экю, поскольку валютная корзина не может использоваться в потребительских расчетах. За основу при расчетах берется среднее арифметической стоимости всех валют, включенных в корзину. При этом удельный вес каждой валюты зависит от доли экономики страны или региона в мировом ВВП.